Một trong những mối bận tâm hàng đầu của những băng nhóm tội phạm quốc tế, tội phạm có tổ chức, quan tham,… là phải làm sao rửa sạch được số tiền “bẩn” kiếm được.
Trong đó, phương án “tuồn” tiền ra nước ngoài thường được chúng áp dụng triệt để.
   |
|
Giới tội phạm quốc tế sử dụng các thủ đoạn tinh vi và các loại hình giao dịch nặc danh để rửa tiền. Ảnh behindthescenes24news |
Đầu tư ra nước ngoài để giấu tài sản “bẩn”
Hàng loạt những vụ bê bối liên quan đến các “quan tham” ở Trung Quốc bị điều tra cách đây chưa lâu đã lộ ra những khối tài sản “khủng” ở nước ngoài. Điều khiến người ta kinh ngạc nhất là không hiểu bằng cách nào mà một lượng tài sản lớn như vậy có thể chuyển được trót lọt trong suốt một thời gian dài như thế?
Trong hầu hết các vụ tham nhũng bị đưa ra xét xử liên quan tới các quan chức cao cấp hàng đầu, nhà chức trách không đưa ra thông tin về cách thức tẩu tán tài sản ra nước ngoài của họ.
Tuy nhiên, thông tin từ báo chí Trung Quốc và quốc tế sau đó đã chỉ ra các cách mà tham quan nước này thường sử dụng để tồn tiền ra nước ngoài như: bí mật dùng vợ con, bạn bè, và thậm chí là nhân tình để chuyển và giấu tài sản “bẩn” ở nước ngoài.
Một vài người dùng cách đơn giản là tự mình hoặc cho người xách những vali lớn đựng đầy tiền qua biên giới.
Một số khác sử dụng thẻ tín dụng để mua hàng hiệu với khối lượng lớn ở nước ngoài, sau đó dùng tiền biển thủ công quỹ hoặc tiền hối lộ để bù vào thẻ tín dụng.
Trong một số trường hợp, tham quan nhận tiền hối lộ ở nước ngoài và dùng tiền đó mua bất động sản cũng ở nước ngoài, hoặc chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản ở nước ngoài.
Tinh vi hơn, tham quan sẽ cho thành lập công ty ở nước ngoài song song với một công ty trong nước. Kế đó, họ điều hành từ xa dưới nhiều lớp vỏ bọc để cho công ty trong nước mua nguyên vật liệu từ công ty ở nước ngoài với mức giá “trên trời” rồi để công ty trong nước bán hàng cho công ty nước ngoài với giá dưới mức giá thị trường.
Với cách làm đó, chỉ một thời gian ngắn sau công ty ở trong nước sau đó sẽ phá sản theo một kịch bản có sẵn, rồi công ty ở nước ngoài sẽ thâu tóm công ty phá sản này một cách rất hợp lý.
 |
|
Hoạt động rửa tiền ngày càng tinh vi và núp dưới các hoạt động kinh tế. Ảnh Aliiance |
Núp bóng trò chơi có thưởng
Không chịu kém cạnh các “quan tham” trong cách tuồn tiền ra nước ngoài để giấu tiền “bẩn” kiếm được, các băng nhóm tội phạm cũng nghĩ ra chiêu bài tinh vi không kém. Điển hình là các trò chơi có thưởng (trên thực chất là đánh bạc) và cá độ bóng đá.
Thông thường, đối với hình thức chuyển tiền thông qua các hoạt động casino hoặc vui chơi giải trí có thưởng, trước tiên các băng nhóm tội phạm sẽ lợi dụng cơ chế của tổ chức casino để chuyển tiền.
Người chơi tại tổ chức casino không dùng tiền thật để chơi mà dùng thẻ chơi dưới những tên gọi như “phỉnh” hoặc “xèng”. Mỗi loại thẻ này được quy đổi với giá trị tiền thật nhất định mà các đối tượng sẽ quy đổi. Theo đó, người chơi sẽ đổi tiền thật lấy thẻ đánh bạc để chơi, khi kết thúc cuộc chơi họ có thể đổi thẻ đánh bạc lấy tiền mặt hoặc séc.
 |
|
Casino là nơi rửa tiền cực lớn. Ảnh minh họa |
Rửa tiền online, cá độ bóng đá
Theo một báo cáo của nhà nghiên cứu bảo mật nổi tiếng Jean-Loup Richet, cùng với sự phát triển của công nghệ và Internet, tội phạm mạng đang lợi dụng các đồng tiền ảo trong game, các trang web tuyển dụng trực tuyến và các loại tiền số để rửa tiền.
Ông đã nghiên cứu các diễn đàn và phát hiện ra cách tội phạm mạng vận chuyển tiền trên Internet qua các giao dịch nặc danh. Loại hình tội phạm này ngày nay đã được tiếp thêm sức mạnh nhờ công nghệ, Internet, các thị trường chợ đen trực tuyến và các loại tiền ảo.
Richet đã quan sát các diễn đàn và cộng đồng hacker trực tuyến lớn tìm kiếm những từ khóa liên quan đến các giải pháp thanh toán và các loại chợ đen. Ông phát hiện ra các loại trò chơi nhập vai trực tuyến mang lại cho bọn tội phạm một cách rửa tiền rất dễ dàng mà ít để lại dấu vết.
Những game này dùng các tín dụng mà người chơi có thể đổi thành tiền thật. Bằng cách dùng hệ thống tiền tệ ảo, tội phạm có thể gửi tiền ảo đến các tổ chức ở một quốc gia khác, tại đó số tiền này sẽ được chuyển đổi thành tiền thật.
Chưa hết, hình thức cá độ bóng đá cũng được bọn tội phạm sử dụng một cách triệt để vì đây chiêu chuyển tiền độ bóng ra nước ngoài cho “nhà cái” bằng hợp đồng kinh tế không mới nhưng cực kỳ an toàn.
Đằng sau mỗi trùm – master là một công ty được chúng lập lên. Công ty này được đăng ký kinh doanh hoạt động về dịch vụ. Thế là, sau mỗi ngày “gom độ” xong, master đều làm một cái hợp đồng kinh tế chuyển sang cho công ty “nhà cái”, hai bên ký kết mua bán hàng hoá, master phải trả trước tiền là bao nhiêu đó, tuỳ theo “giá trị hợp đồng” mà hai bên ký kết. Có những hợp đồng xuyên tháng, mới thanh lý xong và lại thiết lập hợp đồng khác để chuyển tiền.
Thực tế, hợp đồng kinh tế chỉ có giá trị trong thời điểm nhất định, do doanh nghiệp ma của “nhà cái” và trùm tổng ký kết. Doanh nghiệp của “nhà cái” chính là những công ty do các trùm tài phiệt cờ bạc quốc tế lập lên để rửa tiền.
Từ các hợp đồng này, việc chuyển ngoại tệ ra nước ngoài để thanh toán hợp đồng là hoàn toàn hợp lệ, lọt qua các cửa kiểm soát ngoại tệ an toàn và không khiến bất cứ ai nghi ngờ.